При помощи акций вы можете создать вторую зарплату от 5 000 до 100 000 рублей в месяц. Это один из основных инструментов на фондовом рынке для инвестиций и наращивания личного капитала.
Что такое акции
Акции – это ценные бумаги, которые дают право на часть собственности компании. Другими словами, покупая акцию компании, вы покупаете долю этой компании. Компания выпускает эти ценные бумаги, чтобы привлечь дополнительный капитал. Акции может выпустить только компания, которая является Публичным Акционерным Обществом (ПАО).
Инвестор на акциях зарабатывает двумя способами:
- Дивиденды
- Изменение курсовой стоимости
Можно использовать оба способа вместе, либо какой-то один. Зависит от вашей инвестиционной стратегии. Если ты мечтаешь собрать такой портфель, чтобы он реально «кормил» и тебя, и детей — забудь про быстрые схемы. Тут ставка на долгую игру: долгосрочное инвестирование плюс дивидендная стратегия. Это как посадить дерево: сегодня посадил, регулярно поливаешь, а плоды будут через годы.
При инвестировании в акции нужно понимать, что далеко не все акционерные компании выплачивают дивиденды, и процент выплат у разных компаний разный.
Что такое дивиденды
Проще говоря, это кусочек прибыли компании, который она честно делит между теми, у кого есть её акции. Чем больше у тебя акций — тем солиднее твой кусок пирога. Тут всё по-честному: прямая пропорция.
Выплата дивидендов может зависеть от нескольких факторов
- От прибыли компании
- От политики компании по поводу дивидендов
Не всегда хорошо, когда компания платит большие дивиденды, т.к. она изымает из оборота большую часть прибыли и тогда встает вопрос о ее росте и развитии. Но некоторые компании могут позволить регулярно выплачивать дивиденды. Такие компании называют дивидендными аристократами.
Откуда берется рост акций и дивидендов
Все связано с развитием экономики, с развитием компании, с развитием технологий. Если компания востребована, вкладывает прибыль в развитие технологий — растет капитализация компании. Растет прибыль компании, растут и дивиденды.
Для инвестиций на небольшой срок, акции не подходящий инструмент. За год курсовая стоимость может упасть на 20-30% и не вырасти. Это инструмент долгосрочного инвестирования от 3-х лет и более.
Дивидендные акции российских компаний
По отношению к дивидендам акции бывают привилегированными и обыкновенными.
Сбербанк обыкновенные (тикер SBER)
Сбербанк привилегированные (тикер SBERP)
По привилегированным бумагам вы точно получите дивиденды, если компания решила их выплачивать. По обыкновенным не всегда.
С точки зрения классического инвестора, не трейдера, нас интересуют конечно привилегированные акции и дивиденды.
По периодичности выплат, дивиденды делятся на годовые, полугодовые, квартальные. Это определяет сама компания. В приложении брокера, в карточке компании эта информация содержится.
Размер дивидендов на Российском рынке зависит от текущей цены. Например, вы купили акции по 50 руб. а сейчас она стоит 200 руб. Дивиденды вы получите от сегодняшней стоимости.
По дивидендной доходности Российский рынок дает самые большие проценты т.к. считается не развитым и дешевым.
- Дивиденды развитых стран составляют 3-5%
- Американский рынок дает 1-3%
Используйте в начале вашего развития долгосрочную перспективу на 3-5 лет-10 лет. Акции неизбежно растут с течением времени, особенно акции 1 эшелона.
Поэтому инвестору на первом этапе интересны акции 1 эшелона или 1 уровня (голубые фишки). Компании 1 эшелона — это самые крупные компании России. Они соответствуют всем критериям и условиям инвестора, в частности, по раскрытию отчетности. У них максимально прозрачная отчетность: кто акционеры, какой уставной капитал, какая капитализация, отчет о прибылях и убытках.
Купить акции можно и после выплаты дивидендов и перед выплатой дивидендов. В карточке компании в разделе про дивиденды есть информация, когда будет ближайшая выплата дивидендов и до какого числа можно купить данные акции.
Эта дата называется отсечкой — это день, когда формируется окончательный список акционеров, имеющих право на получении дивидендов. Акции падают в цене после выплаты дивидендов. Падение цены акций в момент отсечки на сумму дивидендов (на графике котировок представлен в виде разрыва), называется дивидендный ГЭП
После выплаты дивидендов начинается восстановление цены акций. Время восстановления занимает какое-то время от недели до полугодия или года. Можно купить акции до выплаты дивидендов, можно после выплаты. ПРОИГРАВШИХ НЕТ, все просчитано.
Брокер автоматически начислит дивиденды на ваш брокерский счет в течение 2-х недель с момента выплаты.
Где брать список акций, как сделать выбор
У каждой биржи есть свой список активов, которыми она торгует.
Актуальный список всех акций, которые торгуются на Московской бирже (ММВБ) с указанием эшелона можно посмотреть на сайте Московской биржи (moex.com)
Есть понятие индекс ММВБ и индекс РТС:
Индекс ММВБ — это московская биржа в рублях
Индекс РТС — это международный рынок в долларах
У каждого индекса есть свой список акций, которые в него входят. Индекс ММВБ включает 50 наиболее ликвидных акций крупнейших Российских компаний. Когда говорят индекс растет или падает, имеется в виду динамика фондового рынка. Таким образом у каждой акции есть свой вес, своя доля в индексе, которая влияет на весь индекс.
Если вы совсем новичок и ничего не понимаете в акциях, можно инвестировать в индексы через биржевые ETF фонды т.к. они их повторяют. Например, в портфель фонда «Тиньков iMOEX» входят акции из состава индекса Московской биржи. Портфель фонда диверсифицирован по отраслям. Доходность 17%. Средний риск. Этот фонд позволяет вложиться сразу в весь Российский рынок акций при минимальном пороге. Стоимость 1 лота этого фонда в пределах 5 рублей.
На начальном этапе выбирайте в свой портфель только акции компаний 1 эшелона и акции с дивидендами. Они самые ликвидные, поэтому их можно продать очень быстро, всегда есть спрос. Это монстры рынка — они развиваются, капитализации их растет. Они влияют на нашу экономику, но также и реагируют на события в мире. Это можно проследить на примере акций 5 компаний за последние 5 лет, и вы увидите положительную динамику.
В дальнейшем можете использовать акции 2 эшелона, там тоже много интересных компаний.
Что важно в акциях
Нужно понимать, что конкретно вы покупаете, в долю какой компании вкладываете деньги. Поинтересуйтесь каково финансовое здоровье компании, выплачивает ли компания дивиденды. Если да, то как давно, стабильно ли дивиденды выплачиваются и растут ли они.
Чтобы сделать осознанный выбор отдельных бумаг, нужно уметь пользоваться фундаментальным анализом. Есть еще понятие технический анализ, но он для трейдеров, кто торгует в каждом дне, нам достаточно фундаментального анализа.
Фундаментальный анализ – то что влияет на стоимость акций, а именно: новости, слухи, события, форс мажор, политические и экономические ожидания.
Научитесь слушать новости как инвестор, веяния, закономерности. Например, в пандемию выросла интернет доставка, интернет продажи в целом, и интернет вещания, обучение через Zoom. Смотреть как события в мире могут отразиться на разных отраслях экономики.
Акции и фондовый рынок в целом, это про богатеть медленно, но все же про богатеть. Как вы уже видели на графике, на горизонте 5-10 лет растет и стоимость акций, и дивиденды. Мой секрет инвестиций – медленное, спокойное и терпеливое движение к финансовым целям. Я соблюдаю два основных правила инвестора.
Первое правило инвестора — разумное отношение к рискам, чтобы не потерять капитал. Второе правило – тщательная диверсификация портфеля, не инвестировать деньги в один актив. Акции довольно высоко волатильный инструмент, поэтому прежде чем инвестировать в акции, пройдите небольшое бесплатное обучение в приложении своего брокера.
